世界聚焦：钱给中介操作，房子能便宜不少，假的，陷阱

2023-03-24 09:15:02 来源：法务网

一房产中介利用其身份，以“做低房价”“少交税款”等理由为诱饵，骗取购房者上百万元，同时，通过个人账户收取中介费、房产评估费等钱款后挪作他用，近日，静安区检察院依法以涉嫌诈骗罪、挪用资金罪对李某提起公诉，静安区法院一审以诈骗罪、挪用资金罪对李某数罪并罚，决定执行有期徒刑十一年九个月，并处罚金人民币二十万元。

案情介绍

【资料图】

2021年7月，郭先生在房产中介李某的介绍下，购买了一套房屋，期间李某陆续以税费、房产评估费、房屋评估保证金、尾款和中介费为由向郭先生收取共计人民币上百万元。但是，2022年2月25日，郭某收到了该房屋中介公司经理电话，这才得知中介公司并没有收到任何钱款，中介李某竟将上述钱款全部“私吞”，郭先生决定向警方报案。

根据郭先生所说，2021年7月，中介李某向他表示，自己有能力做低涉案房产评估价，这样房屋买卖更划算，但是需要收取一定的评估保证金，保证金在房屋交易完成后会全额退还。郭先生信以为真，于2021年7月8日向李某的个人银行卡转账共计21万余元。

2021年7月间，李某再次来电，告诉郭先生，房屋交易过程中产生的税费，如果交由自己代为缴纳，进行“专业”操作后，可以减免部分增值税、契税、附加税、所得税等税费。出于对中介公司的信任，郭先生分四次向李某的个人银行卡转账共计57万余元。

房屋交易期间，李某还用个人账户向郭先生收取了房屋的中介服务费14万余元和房产评估费7万余元。

缴纳完房屋交易中产生的所有费用，郭先生本以为自己很快可以拿到心仪的房子，不曾想，2021年12月中介李某打电话来，说交易出了“幺蛾子”，卖家不愿意在修改后的合同上签字，自己正在出面进行交涉。

不多久，李某打来电话，说商量好了，只需要郭先生预先支付购房尾款以表诚意，交易就能继续进行，为此郭先生再次向李某的个人账户，分两次转去了38万元。

然而，直到李某所属的房产公司打来电话，郭先生才如梦初醒，此时，自己给李某上百万元购房款，大部分已经被李某用于买彩票、炒股、打麻将，被挥霍一空。

案件移送到检察机关，李某并不承认自己涉嫌诈骗，他认为自己有权收取被害人钱款，承办检察官在审阅全案证据材料后认为：

一是李某收取的评估保证金是虚构，房产交易中并无此款项。对于保证金的作用，李某无法给出合理解释，并向被害人谎称可以退，但至案发时并未退而是由其个人使用。对于评估保证金，李某具有非法占有故意，以虚构事实的方式骗取被害人钱款，符合诈骗罪的犯罪构成。

二是增值税、契税、附加税、个人所得税项目，应在房屋过户时由税务机关收取，中介人员不能收取。案件中的李某收取预先缴纳税费，高于实际所需要支付钱款，且最终也没有交给税务部门，同样符合诈骗罪的犯罪构成。

三是房屋尾款按照规定，应当由购房者直接打款给房东。本案中李某利用了被害人和房东没有直接联系，向被害人谎称需要先行向房东支付现金尾款，房东才能在合同上签名，以虚构事实的方式骗取被害人钱款，并在收到钱款后立刻用于个人消费或转到自己的其他银行卡上，存在明显的非法占有故意。

四是交易过程中，李某利用担任中介人员身份的便利，擅自用个人账户收取客户支付的中介费和房产评估费，归个人使用，截止案发并未归还，已涉嫌挪用资金罪。

综上，检察官认为，被告人李某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取被害人郭某人民币117万余元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某身为公司工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金人民币21万余元归个人使用，数额较大、超过三个月未归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。近日，静安区检察院依法以涉嫌诈骗罪、挪用资金罪对犯罪嫌疑人李某提起公诉，静安区法院一审做出如上判决。

重要提醒：

案件中的李某，时常抱有“腾借”客户购房款，等自己炒股、买彩票、打麻将赚了钱以后，再填补资金“窟窿”的黄粱美梦，然而事实却是，李某不仅血本无归，还将面临更为严厉的法律惩处。检察官提醒，抱有“一夜暴富”的念头，以违法犯罪的方式获取不正当的财富，只会一输到底。同时，也要提醒大家，大额交易一定要“对公转账”，直接转账给个人账户存在极大的安全隐患。

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